Private debt to elastyczna, szybko dostępna forma finansowania spoza sektora bankowego, która w Polsce dopiero się rozwija, ale do 2030 r. może urosnąć do ok. 17 mld zł i stać się realną alternatywą dla kredytu bankowego w segmencie MŚP. Dla wielu firm oznacza to szansę sfinansowania projektów, których banki nie chcą lub nie mogą kredytować – bez oddawania kontroli nad biznesem. Kapitał trafia do firm w formie pożyczek, kredytów klubowych lub emisji niepublicznych, a warunki mogą być „szyte na miarę” pod konkretny projekt.
Czy to finansowanie dla Twojej firmy?
Private debt jest szczególnie atrakcyjne, jeśli:
- potrzebujesz finansowania na 3–7 lat na rozwój, przejęcia lub refinansowanie,
- chcesz zachować pełną kontrolę właścicielską (nie oddajesz udziałów),
- możesz zaoferować zabezpieczenia (np. hipoteka, zastaw udziałów, aktywa produkcyjne).
Decyzja zależy od skali potrzeb, stabilności przepływów pieniężnych, akceptacji wyższego kosztu niż w kredycie bankowym oraz gotowości do przyjęcia warunków umowy i raportowania do inwestora.
Główne korzyści dla MŚP
Szybszy proces decyzyjny dzięki bezpośredniemu kontaktowi z funduszem i prostszym procedurom niż w banku
- Elastyczna struktura spłaty, okresy karencji i szerszy zakres akceptowanych zabezpieczeń.
- Możliwość finansowania projektów odrzucanych przez banki z powodu limitów ryzyka czy regulacji.
- Dostęp do różnych form długu: direct lending, mezzanine, unitranche – dopasowanych do profilu ryzyka i etapu rozwoju firmy.
Jak mogę Ci pomóc?
Profesjonalne przygotowanie firmy do rozmów z funduszem istotnie zwiększa szanse na uzyskanie atrakcyjnej oferty finansowania. W ramach doradztwa oferuję:
- ocenę gotowości finansowej i opłacalności private debt dla Twojej firmy,
- przygotowanie modelu cash‑flow i dokumentacji kredytowej oraz struktury zabezpieczeń,
- wsparcie w negocjowaniu marży, covenantów i kluczowych zapisów,
- dobór odpowiedniej struktury i modelu współfinansowania z bankiem.
